تقرير «تحقق» يكشف شبكات احتيال منظم تستهدف 14 مصرفًا في ليبيا عبر إعلانات ممولة

كشف أول تقرير شهري أعده فريق موقع «تحقق» الليبي لمكافحة الاحتيال عن توثيق 107 أصول رقمية استُخدمت فيها هوية 14 مصرفًا ليبيًا لاستدراج المواطنين خلال شهر يوليو 2026. وأوضح التقرير الصادر تحت عنوان «الإعلان المفخخ» أن الاحتيال المصرفي الرقمي تحول إلى عمليات ممولة ومنظمة تضم بنية تحتية عابرة للحدود تهدف للاستيلاء على الحسابات وتصفية الأموال.

وبيّن التقرير أن 52% من الحالات الموثقة تضمنت إعلانات ممولة، حيث رصد الفريق 76 صفحة منتحلة، و56 إعلانًا ممولًا، و43 حسابًا شخصيًا احتياليًا، و4 واجهات ويب وهمية، وموقع تصيد واحد. وجاء مصرف النوران في مقدمة الهويات المصرفية المنتحلة بـ39 حالة، يليه المصرف التجاري الوطني بـ17 حالة، ثم مصرف الوحدة بـ13 حالة، ومصرف التجارة والتنمية بـ6 حالات، بينما سجلت حالات أخرى متفرقة لمصارف مثل الإسلامي الليبي، الأندلس، والمصرف المتحد للتجارة والاستثمار، والصحارى، الجمهورية، السراي للتجارة والاستثمار، اليقين، الواحة، التضامن، والأمان.

وأشار التقرير إلى أن انطلاق العمليات يبدأ من «فيسبوك» ثم ينتقل إلى قنوات خاصة مثل «ماسنجر» و«واتساب»، مع استخدام أساليب متقدمة لإطالة عمر الحملات وتوليد محتوى مزيف بواسطة الذكاء الاصطناعي. كما أظهرت البيانات أن 64% من أرقام الاستدراج غير ليبية، وموزعة بين أمريكا، كندا، الأردن، مصر، سوريا، بريطانيا، الأرجنتين، والسلفادور.

واختتم التقرير بتقديم توصيات للمصرف المركزي والمصارف الليبية بضرورة وقف تقديم الخدمات عبر تطبيقات المراسلة، وتوحيد وتوثيق القنوات الرسمية، وتشديد ضوابط رموز التحقق لحماية العملاء من عمليات الاحتيال المستمرة.